一个月内第7家!民生银走长春分走因违规与票据中介交易被罚

  一个月内第7家!民生银走长春分走因违规与票据中介交易被罚

  一个月内第7家!

  1月3日,吉林银保监局吐露的走政责罚新闻公开外面现,中国民生银走(600016.SH,01988.HK)长春分走因违规与“票据中介”开展票据交易,被罚款30万元。作出责罚决定的日期为2019年12月25日。

  就在半个月前,民生银走曾领到北京银保监局开出的巨额罚单。12月20日,北京银保监局发布的走政责罚决定书表现,民生银走因12项作恶违规,被罚700万元。作出责罚决定的日期为2019年12月14日。

  上述700万元罚单中,民生银走总走存在6项题目,民生银走银川分走、杭州分走、上海自贸区分走、福州分走、苏州分走、郑州分走等6家分走在票据业务上存在差别水平题目。

  也就是说,一个月时间内,民生银走7家分走因票据业务违规被罚。

  此前,民生银走银川分走为已刊出法人公司办理票据贴现业务;民生银走福州分走、苏州分走、郑州分走则存在转贴现卖断业务担保情况数据主要子虚。民生银走杭州分走和民生银走上海自贸区分走则与民生银走长春分走的作恶违规案由相通,常见问题均是为票据中介办理票据贴现业务。

  按照中国人民银走发布的《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂走手段》,办理票据贴现业务的机构,答为经中国人民银走准许经营贷款业务的金融机构。

  2019年11月14日,最高人民法院发布《全国法院民商事审判做事会议纪要》(法〔2019〕254号)(下称《九民纪要》),并即时奏效。《九民纪要》清晰指出,票据贴现属于国家特许经业务务,相符法持票人向不具有法定贴现资质的当事人进走“贴现”的,该走为答当认定无效,贴现款和票据答当相互返还。

  《九民纪要》还请求,人民法院在民商事案件审理过程中,发现不具有法定资质的当事人以“贴现”为业的,因该走为涉嫌作恶,答当将相关原料移送公安组织。


posted @ posted @ 20-01-07 11:44  admin  阅读量:

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